مستقبل صناعة التأمين في مصر واعد بفضل الاستقرار الاقتصادي والسياسات الداعمة للاستثمار
أطلقنا وثيقة تأمين الحوادث الشخصية لمدربي الغوص والسنوركل والأولى من نوعها في السوق
نهدف إلى تقديم أفضل الحلول التأمينية للمشروعات الكبرى في مصر
التأمينات المبتكرة سر نجاحنا في جذب العملاء الجدد
تعد شركة قناة السويس للتأمين واحدة من أبرز الشركات الرائدة في سوق التأمين المصري، فقد نجحت في الحفاظ على مكانتها المتميزة منذ تأسيسها عام 1979، بفضل التزامها العميق بتقديم خدمات تأمينية مبتكرة تدعم الاقتصاد المصري والمشروعات القومية الكبرى.
التقت “عالم المال” محمد حسن فرغلي العضو المنتدب لشركة قناة السويس للتأمين، فى حوار مثمر حول أحدث منتجات الشركة وخططتها المستقبلية ودورها في دعم المشروعات القومية الكبرى وتحقيق التنمية المستدامة، ومدى تأثير سياسات الدولة الاقتصادية على مستقبل القطاع.
وإل نص الحوار..
كيف ترى مستقبل صناعة التأمين في مصر؟
صناعة التأمين في مصر تشهد حاليا نموا ملحوظا وتحولا إيجابيا، حيث أصبحت مصر سوقا واعدة وجاذبا للاستثمارات في هذا المجال.
هناك مناخ من الاستقرار الاقتصادي الذي يشجع الشركات المحلية والدولية على الاستثمار في صناعة التأمين، ويظهر ذلك جليا من خلال انتشار العديد من شركات التأمين الخاصة، بالإضافة إلى استثمارات خليجية كبيرة، فضلا عن الوجود الفعال لشركات تأمين عالمية في السوق المصري.
كل هذه المؤشرات تؤكد نجاح القيادة السياسية في جذب الاستثمارات الأجنبية، مما يعكس نجاح مصر في استقطاب الاستثمارات في قطاع التأمين.
وبهذه المناسبة، أود أن أتوجه بخالص الشكر والتقدير إلى الرئيس عبد الفتاح السيسي على الإنجازات العملاقة التي تحققت في مجال البنية التحتية، وتطوير شبكة الطرق والكباري، وتنفيذ المشروعات الوطنية الكبرى، والتي ساهمت في تحويل مصر إلى واحة من الاستثمار، فالأجواء الأمنية المستقرة التي تعيشها البلاد ساعدت بشكل كبير على نمو صناعة التأمين، حيث تعزز هذه الإنجازات الثقة في الاقتصاد المصري وتشجع المستثمرين على ضخ أموالهم في السوق، أنا شخصيًا أشعر بسعادة بالغة لما تحقق من مشروعات كبيرة، وأعتبرها بشارة خير لمستقبل مصر الواعد، ومع ذلك، فإن الطريق أمامنا طويل وفي ظل المنافسة الشديدة في السوق، فإن مسؤوليتنا كبيرة في الحفاظ على هذا النجاح، ويجب أن يستمر العاملون في شركة قناة السويس للتأمين في تقديم أفضل الخدمات والابتكارات، ويجب أن نبذل جهودًا مستمرة لتحقيق المزيد من التطور والنمو.
كيف كان تأسيس شركة قناة السويس للتأمين؟
تأسست شركة قناة السويس للتأمين بمبادرة مشتركة بين المقاولون العرب وهيئة قناة السويس، لتكون أول شركة تأمين من القطاع الخاص في مصر، تم تأسيسها في أكتوبر 1979 طبقًا لأحكام القانون رقم 159 لسنة 1981 وقانون الإشراف والرقابة على شركات التأمين رقم 10 لسنة 1981.
ومنذ بداية تأسيسها، حققت شركة قناة السويس للتأمين نموا ملحوظا في السوق المصرية، وأصبحت نموذجا يحتذى به في تقديم الخدمات التأمينية المتميزة، خاصة في دعم المشروعات القومية.
واستطاعت الشركة أن تكتسب خبرة واسعة في مجال التأمين، مما جعلها من الشركات الرائدة في هذا القطاع، وتمثل نموذجا فعالا في السوق المصرية، حيث توسعت بشكل كبير ليصل عدد فروعها إلى 40 فرعا في مختلف محافظات مصر، بما يساهم في دعم الاقتصاد الوطني وتحقيق الطموحات التنموية.
ويبلغ رأس مال الشركة المصرح به 500 مليون جنيه، بينما بلغ رأس المال المصدر 275 مليون جنيه، ما يعكس قوتها المالية وقدرتها على تحقيق المزيد من الإنجازات.
حدثنا عن قدرة شركة قناة السويس للتأمين على الحفاظ على تنافسيتها في سوق التأمين؟
قناة السويس للتأمين واحدة من الشركات الرائدة في السوق المصري، حيث تمتلك فريقا من الخبراء ذوي الكفاءة العالية والقدرات الفنية التي تتيح لها تقديم تغطيات تأمينية متميزة، تلك الخبرات ساعدت في جعل الشركة واحدة من العلامات البارزة في هذا المجال، حيث تتمتع بسمعة مرموقة وثقة عالية من عملائها، وأرى أنه على الرغم من تزايد المنافسة في سوق التأمين المصري، والذي يشهد وجود العديد من الشركات التي تقدم أنواعا متعددة من التأمينات، استطاعت قناة السويس للتأمين الحفاظ على مكانتها المتميزة، إذ نجحت في تطوير خدماتها التأمينية المبتكرة والفعالة، مما جعلها تظل واحدة من الشركات التي تعتبر نموذجًا للتميز في هذا القطاع.
كما أن شركة قناة السويس للتأمين عضو فعال في كل من الاتحاد المصري للتأمين، والمنظمة الأفريقية للتأمين، والاتحاد العام العربي للتأمين، والاتحاد الأفروآسيوي للتأمين وإعادة التأمين مما يعكس التزامها بالمعايير العالمية والمحلي.
ما أنواع الخدمات التأمينية التي تقدمها شركة قناة السويس للتأمين؟
نقدم مجموعة متنوعة من الخدمات التأمينية التي تتيح تلبية كافة احتياجات العملاء في مصر، وتشمل التأمينات الهندسية التي تغطي الأضرار الناتجة عن الأعمال الهندسية والمشروعات الكبرى، وتساعد في حماية المنشآت والمعدات والتأمينات ضد الحريق والسطو، والتي توفر حماية ضد الأضرار التي قد تلحق بالممتلكات نتيجة الحرائق أو عمليات السرقة، فضلا عن تأمينات الحوادث المتنوعة التي تغطي الأضرار الناتجة عن الحوادث الشخصية أو المهنية التي قد يتعرض لها الأفراد أو المؤسسات.
كما نقدم التأمينات البحرية التي توفر تغطية ضد المخاطر المتعلقة بالنقل البحري، مثل الأضرار التي قد تلحق بالبضائع أو السفن أثناء النقل، بالإضافة لتأمينات أجسام السفن، والتي تركز على تأمين السفن نفسها ضد المخاطر المحتملة أثناء عمليات النقل البحري، فضلا عن التأمينات على السيارات التي توفر تغطية شاملة للمركبات ضد الحوادث، والأضرار، والسرقات وتقدم الشركة أيضا تأمينات الرعاية الصحية التي تضمن للعملاء الرعاية الطبية الفعالة واللازمة في حال حدوث أي طارئ صحي.
ما أهم مساهمات شركة قناة السويس للتأمين في دعم المشروعات القومية المصرية؟
استنادا إلى مبدأ “لكل سوق خبراؤه”، استطاعت شركة قناة السويس للتأمين أن تكسب ثقة المسؤولين عن المشروعات القومية الكبرى في مصر، وخاصة في مشروعات البنية التحتية الحيوية، حيث قمنا بالتأمين علي العديد من المشروعات منها كوبري أكتوبر بجميع مراحله، مكتبة الإسكندرية، نفق الشهيد أحمد حمدي، مترو الأنفاق، مدينة الإنتاج الإعلامي، كوبري مبارك للسلام، نفق الأزهر، كوبري تحيا مصر، ومسجد الفتاح العليم، فضلا عن العديد من المشروعات الكبرى الأخرى التي قامت الشركة بتقديم خدمات التأمين لها، بما يعكس دور شركة قناة السويس للتأمين في دعم الاقتصاد الوطني وتعزيز البنية التحتية المصرية.
هل من أساليب مبتكرة تعتمدها قناة السويس للتأمين في جذب العملاء وتلبية احتياجاتهم؟
تتميز شركة قناة السويس للتأمين باعتمادها على أحدث الأساليب العلمية والتقنيات الحديثة في مجال التأمين.
وقامت الشركة بتطبيق أنظمة الجودة العالمية في التقييم والتصنيف، مما يعزز من قدرتها على تقديم خدمات متميزة إضافة إلى ذلك، يحرص القائمون على إدارة الشركة على تفعيل الخدمات بشكل مستمر، بما في ذلك تقديم الاستشارات الفنية لعملائها، مما يعكس مدى التزام الشركة بتلبية احتياجاتهم.
كما تعتمد الشركة على أساليب حديثة تضمن حماية المشروعات الاقتصادية، مع تبني مبدأ السهولة واليسر في إصدار وثائق التأمين، وسرعة استجابة في صرف التعويضات، الأمر الذي يسهم في جذب عملاء جدد وتقديم تجربة تأمينية فريدة تضمن رضا العملاء وتلبية توقعاتهم في مختلف المجالات.
ماذا عن فروع شركة قناة السويس للتأمين.. وهل لديكم خطط توسعية بشأنها؟
تتمتع شركة قناة السويس للتأمين بشبكة واسعة من الفروع المنتشرة في مختلف أنحاء جمهورية مصر العربية، حيث تمتلك الشركة 38 فرعا ومكتبا، والتى تمثل نقطة الاتصال المباشرة مع العملاء في جميع المناطق، مما يسهم في تقديم خدمات التأمين بشكل أسرع وأكثر كفاءة، كما تسعى الشركة باستمرار إلى توسيع انتشارها الجغرافي من خلال زيادة عدد الفروع والمكاتب والوكلاء في مختلف المحافظات، هذا التوسع يهدف إلى تلبية احتياجات العملاء الحاليين من خلال توفير خدمات تأمينية شاملة في أماكن قريبة، وكذلك الوصول إلى العملاء المرتقبين في مناطق جديدة لم تكن الشركة قد غطتها سابقا.
كيف تقيم أداء شركة قناة السويس للتأمين المالي خلال 2024؟
في العام المنتهي في 30/6/2024، حققت شركة قناة السويس للتأمين نتائج مالية متميزة تعكس قوة أدائها المالي واستمرار نموها المستدام إذ بلغت إجمالي الأقساط المحصلة 1,617 مليار جنيه، مما يعكس قدرتها على استقطاب عملاء جدد والحفاظ على مكانتها في سوق التأمين المصري، أما بالنسبة للتعويضات المدفوعة، فقد بلغت 560.907 مليون جنيه وهو مؤشر على التزام الشركة بتلبية احتياجات عملائها وتقديم التعويضات بشكل سريع وفعال.
فيما يخص الاستثمارات، بلغت إجمالي الأموال المستثمرة 1.893 مليار جنيه، كما سجلت صافي أرباح العام قبل الضريبة 185 مليون جنيه، مما يعكس تحقيق الشركة لأرباح قوية تدعم استدامتها وتوسعها في السوق، وهو ما يؤكد أن الشركة تسير بخطوات ثابتة نحو النمو والتوسع، وتبذل جهودًا كبيرة لتلبية احتياجات عملائها ومواكبة تطورات السوق، كما أن رغبة العملاء في التميز والانطلاقة الشاملة تدفع الشركة إلى تقديم المزيد من الابتكار والخدمات المتطورة، مما يعزز مكانتها كأحد رواد صناعة التأمين في مصر.
ما أبرز المنتجات الجديدة التي طرحتها شركة قناة السويس للتأمين في السوق المصرية مؤخرا؟
وأصدرت شركة قناة السويس للتأمين العديد من المنتجات الجديدة التي تستهدف تلبية احتياجات فئات مختلفة من العملاء في السوق المصرية.
ومن أبرز تلك المنتجات وثيقة تأمين الحوادث الشخصية لمدربي الغوص والسنوركل، والتى تعد الوثيقة الأولى من نوعها في السوق المصري، حيث تقدم تغطية شاملة ضد أخطار الحوادث الشخصية والمسؤولية المهنية لمدربي الغوص والسنوركل.
وتهدف هذه الوثيقة إلى تقديم حماية متكاملة للمدربين الذين يمارسون هذه الأنشطة بشكل مهني، وذلك بشرط أن يكون لديهم ترخيص من غرفة سياحة الغوص والأنشطة البحرية المصرية.
وبذلك تسعى شركة قناة السويس للتأمين إلى سد فجوة في السوق من خلال توفير حلول تأمينية مبتكرة تلائم المتطلبات الخاصة لهذه الفئة.
كيف تنظر شركة قناة السويس للتأمين إلى التحول الرقمي وما استراتيجيتها في تطبيقه؟
تعتبر شركة قناة السويس للتأمين أن التحول الرقمي هو مرحلة أساسية تواكب التطورات التكنولوجية الحديثة في عصرنا، وتعد خطوة ضرورية للبقاء في المنافسة داخل السوق، لكن الشركة تؤمن بأن التحول الرقمي يجب أن يتم بحذر شديد، إذ يترافق مع مخاطر تقنية كبيرة، خاصة في ما يتعلق بالقرصنة التكنولوجية والتهديدات الأمنية، لذلك تتبنى الشركة استراتيجية مدروسة لتحقيق التحول الرقمي، مع التأكد من أن هذه العملية تتم بشكل آمن ومستدام، مما يضمن سلامة البيانات وعدم التعرض لأي مخاطر تكنولوجية قد تؤثر على سير العمل، كما تسعى إلى تحقيق التوازن بين النمو في حصتها السوقية والحفاظ على أعلى معدلات الربحية من خلال تطوير المنتجات و تحسين أساليب تقديمها.
وتركز على التسعير المدروس وانتقاء المخاطر بعناية، إلى جانب الاهتمام بالعناصر البشرية المدربة التي تعد أهم استثمار في شركة قناة السويس للتأمين.