هشام عز العرب: البنك المركزي نجح في احتواء التضخم وخفضه وأستبعد رفع الفائدة

استبعد هشام عز العرب الرئيس التنفيذي للبنك التجاري الدولي – مصر "CIB"، أن يتجه البنك المركزي المصري إلى رفع الفائدة في اجتماعه المقبل، رغم أن البنوك استبقت الإجراء المحتمل ورفعت العائد على بعض المنتجات وزاد البنك التجاري الدولي العائد على الشهادات متوسطة المدة بأجل 3 سنوات من 17% إلى 19.5% وهي مرتبطة بالعائد وفقاً للأسعار الرسمية من جانب البنك المركزي.

وتوقع أن تبدأ الفائدة في التراجع تدريجياً مع انحسار موجة التضخم واستقرار أسعار الطاقة وعودة الاستقرار إلى المنطقة.

أضاف فيتصريحات إعلامية،  أن الإدارة الحالية للبنك المركزي المصري نجحت في احتواء التضخم وخفضه مقارنة بالمستويات التي تجاوزت 30% سابقاً، لافتاً إلى أن التوقعات قبل اندلاع الحرب كانت تشير إلى إمكانية تراجع أسعار الفائدة بأكثر من 12% من مستوياتها الحالية.

وأكد أن استمرار التوترات الجيوسياسية وارتفاع أسعار الطاقة قد يدفع السوق إلى الإبقاء على مستويات الفائدة المرتفعة، موضحاً أن البنوك بادرت بالفعل برفع العوائد على الشهادات الادخارية، حيث رفع البنك التجاري الدولي العائد على بعض الشهادات إلى 19.5%.

وذكر أن البنك قرر في استراتيجيته منذ أكثر من عام التركيز على النشاط التجاري للبنك وبدأ خطوات مختلفة على صعيد الصناعات الصغيرة والمتوسطة والأعمال المصرفية والأفراد والشركات الكبيرة والصغيرة بالتركيز على الإقراض، مشيراً إلى أن البنك يستهدف أن يكون مضاعف ربحيته 10 مرات أسوة بباقي البنوك في المنطقة.

وقال إن الأرباح الفصلية تأثرت بعاملين الأول هو التحرك في سعر صرف الجنيه نتيجة خروج بعض الأموال الأجنبية بسبب الحرب ما أثر على مصروفات البنك لأنها مرتبطة بالتكنولوجيا والتراخيص التي يتم سداد جزء كبير منها بالعملة الأجنبية وهو ما انعكس بشكل مباشر على الأرباح والمصروفات التشغيلية لتأتي دون التوقعات.

وأضاف عز العرب، أن العامل الثاني أن تقييم مضاعف ربحية البنك كان 4 مرات ثم ارتفع إلى 6.5 مرة وما زال منخفضاً ويعزي ذلك لأن نصف ميزانية البنك بالجنيه المصري والنصف الآخر بالدولار، موضحاً ميزانية البنك بالعملة المحلية كان معظمها مستثمر في استثمارات غير مستدامة مثل أدوات الدخل الثابت ، وهو ما كان يمنحه مستويات ربحية مرتفعة خلال الفترات الماضية، لكن هذا ليس الدور التجاري للبنك.

وأشار إلى أن البنك يستهدف الوصول إلى نسبة توظيف 75% للقروض إلى الودائع وفقاً لضوابط السيولة من البنك المركزي ، أفاد بأن حصة البنك من أدوات الدين الحكومي انخفضت بشدة وأصبح التركيز على الشركات والأفراد.

تابع أن العائد على القروض أقل من العوائد على الاستثمارات في الأذون والسندات الحكومية رغم تخفيض الفائدة بنسبة 8% من قبل البنك المركزي خلال الفترة الماضية فإن العائد على أدوات الدين لم ينخفض إلا بنحو 3%.

"الطلب على الاقتراض موجود لكن مع استمرار الأوضاع الحالية في المنطقة مستبعد أن يرتفع في ظل انخفاض دخل الأسر مع ارتفاع أسعار الطاقة والخدمات"، بحسب الرئيس التنفيذي للبنك.

وعن تقييمه للإجراءات الحكومية في مواجهة تداعيات الحرب، قال عز العرب إن الحكومة المصرية اتخذت أفضل الإجراءات الممكنة في ظل الظروف الحالية، لكنها لا تزال تمتلك فرصاً اقتصادية سريعة يمكن الاستفادة منها لتحسين الأداء الاقتصادي، مشيراً إلى أن الاقتصاد المصري لا يزال عرضة للصدمات الخارجية رغم التحسن النسبي مقارنة بالفترات السابقة.

وأكد أن الحكومة تواصل التركيز على برامج الحماية الاجتماعية مثل "تكافل وكرامة" إلا أن الأوضاع الإقليمية الحالية أثرت بشكل واضح على الدخل المحتمل للأسر.