استمع للمقالقال جون لوكا، رئيس مجلس إدارة شركة جولد إيرا للسبائك الذهبية، إن من يقرر دخول عالم أسواق المال عليه قبل بدء الاستثمار دراسة الأدوات والقواعد التي سيعمل بها
ورجح “لوكا” طريقة التعامل الآمن للأفراد داخل سوق المال عبر شركات إدارة الصناديق؛ لما تتمتع به من ضمانات توفرها لعملائها عبر تقديم النصائح والإرشادات والدعم الفني للمستثمرين الأفراد.
ونصح المستثمرين المبتدئين بعدم الاعتماد على مواقع التواصل الاجتماعي أو غير المختصين في جمع المعلومات، واتخاذ القرارات، ولكن يجب الاستعانة بأهل الخبرة والاختصاص في هذا المجال، مؤكداً على متابعة السوق أولاً بأول ومشاهدة التحليلات الاقتصادية الخبرية، لتلاشي الوقوع في الأزمات واتخاذ القرار الصحيح.
وإلى نص الحوار..
كيف يبدأ صغار المستثمرين استثمارهم في البورصة؟
قال جون لوكا، رئيس مجلس إدارة شركة جولد إيرا للسبائك الذهبية، إن من يقرر دخول عالم أسواق المال عليه قبل بدء الاستثمار دراسة الأدوات والقواعد التي سيعمل بها، والاختيار بين الأدوات الموجودة “الأسهم والسندات”، مؤكداً على أنه لابد أن يكون الشخص ملماً بأساسيات القواعد الخاصة بالتحليل المالي والفني والاستعانة بمتخصصين، حتى يكون قادراً على توقع قوة السهم، ذلك من خلال المؤشرات المالية، وكذلك تقدير السعر الذي سيشتري به.
ماهى الخطوات التي يمكن اتباعها للاستثمار في الأسواق المالية؟
أولاً أن يمنح الراغب بالاستثمار نفسه وقتاً لدراسة ومتابعة السوق قبل بدء الاستثمار “الذي عادة ما يكون بتوظيف الفائض من المال لدى الفرد”
ثانياً: تعلم أساسيات إدارة رأس المال والتحكم في المحفظة الاستثمارية، من حيث السيولة وحجم تركيز الأسهم فيها.
أن يحاول بقدر الإمكان أن يحصل على مكاسب قليلة حتى تكون الخسائر قليلة أيضاً في البداية، وهي أفضل استراتيجية في سوق المال
ثالثاً: لابد من التركيز في البداية على أسهم الشركات القوية مالياً، وهو ما يسمى في سوق المال الأسهم الدفاعية، فدائماً عندما تكون هناك حالة تذبذب أو اضطراب في السوق تتجه السيولة لهذه الأسهم، بهدف تقليل درجة المخاطر عن طريق شراء تلك الأسهم والاحتفاظ بها لفترة لحين استقرار السوق.
ويفضل أن يتدرج المستثمر في البداية باستثمار مبلغ مالي معين “قليل”، وأن يضخ هذا المبلغ على أجزاء وفترات، وبعد ذلك ينوع بين الأسهم، فلا يعتمد على سهم أو قطاع واحد.
و ضرورة الاستثمار عن طريق شركات التداول في الأوراق المالية “السمسرة” وهى شركات خاصة تقوم بالوساطة بين العميل والبورصة، والثانية عن طريق الاستثمار في الصناديق التي تتعامل في الأسهم، وهذه الشركات تقدم خدمات للمستثمرين مثل خدمة التحليل المالي، والتحليل الفني، عن طريق متخصصين تمت إجازتهم من الجهات الرقابية.
وتوفر شركات الوساطة خدمات تساعد المستثمر مثل توفير البحوث والتقارير المالية والفنية التي تعينه على اتخاذ القرار، كما يساعد قسم التحليل الفني بالشركة العميل من خلال توضيح نقاط الدخول والخروج واتجاه الأسهم.
ما هو أفضل القطاعات والأسهم للمستثمر المبتدئ؟
وثائق الذهب و شركات الصناديق الاستثمارية والمحافظ، بدورها تحدد نوع العميل وطريقة التعامل معه، حيث يتم فتح محفظة لصاحب الحجم المالي الكبير، وإما الدخول في السوق عبر صناديق استثمار في حال كان الحجم المالي صغير.
وأُرجح لطريقة التعامل الآمن للأفراد داخل سوق المال عبر شركات إدارة الصناديق؛ لما تتمتع به من ضمانات توفرها لعملائها عبر تقديم النصائح والإرشادات والدعم الفني للمستثمرين الأفراد، غير أن الفرد المستثمر عبر هذه الصناديق يتم إعفائهم من الضرائب بشكل كلي، مشيراً إلى قرارات الحكومة الإيجابية التي دائماً ما تحفز عمليات الاستثمار في البورصة، حيث وافق مجلس النواب في مايو الماضي 2023 نهائيًا وبأغلبية الأعضاء وقوفاً على مشروع القانون المقدم من الحكومة بتعديل بعض أحكام قانون الضريبة على الدخل الصادر بالقانون رقم 91 لسنة 2005، وبتعديل بعض أحكام القانون رقم 182 لسنة 2020 بإلغاء الإعفاء المقرر على عوائد أذون الخزانة والسندات أو الأرباح الرأسمالية الناتجة عن التعامل في هذه الأذون والسندات من الضريبة على الدخل، حال كان المستثمر يتعامل في السوق عبر الصناديق الاستثمارية، أما في حالة كان المستثمر فرداً يقود أسهمه بناء على خبراته فحينها يقوم بدفع 10% من الأرباح ضرائب للدولة.
أيهما أفضل الاستثمار في الذهب أم الأسهم؟ ولماذا؟
كل القطاعات داخل المقصورة محققة للأرباح، إلا أن هناك بما يسمى “المواسم” حيث ينتعش قطاع التغذية في الشتاء، وقطاع السياحة في الصيف، بالإضافة للظروف الاقتصادية والأوضاع الأمنية المحلية والدولية التي تشكل عاملاً أساسياً في إضعاف بعض القطاعات وانتعاش غيرها، مثل ماحدث خلال أزمة كورونا وبعدها الحرب الروسية الأوكرانية تسببا في أزمة دولارية في مصر والتي أثرت سلباً على بعض القطاعات وإيجاباً على الأخرى، حيث انتعشت أسهم شركات الحديد والأسمدة والبترول، في حين خيم السلب على الكثير من القطاعات الأخرى، لكن يظل في النهاية الذهب هو الملاذ الآمن وقت الازمات لذلك يفضل الاستثمار في الذهب لأن قيمته فيه.
ماهى نصيحتك لصغار المستثمرين والمبتدئين منهم؟
يجب على المستثمرين المبتدئين التداول عن طريق الصناديق التي تتعامل مع الأسهم، والتي يديرها متخصصون، منها ما يتعامل مع الأسهم أو أذون الخزانة أو سندات حكومية ومنها صناديق تابعة للبنوك وأخرى تابعة للشركات الخاصة ويتم إعلان العائد عليها، ولكن يجب على العميل قبل البدء أن تكون لديه دراية بنوع الصندوق الذي يستثمر فيه.
ويجب على المستثمرين المبتدئين بعدم الاعتماد على مواقع التواصل الاجتماعي أو غير المختصين في جمع المعلومات واتخاذ القرارات ولكن يجب الاستعانة بأهل الخبرة والاختصاص في هذا المجال، كما لابد من متابعة السوق أولاً بأول ومشاهدة التحليلات الاقتصادية الخبرية، لتلاشي الوقوع في الأزمات واتخاذ القرار الصحيح في الوقت المناسب للذهاب للاستثمار في قطاع آخر، لأنه حين وقوع الأزمة لا يخسر الجميع وإنما هناك قطاعات مستفيدة.